пишет The Insider, ссылаясь на собственные источники.
По данным интернет-издания, банки Кыргызстана с недавнего времени стали отказывать в проведении платежей местным предпринимателям и компаниям, опасаясь нарушить санкции, введенные ЕС и США против России. Публично проблемы с платежами в банках не подтверждают, но неофициально говорят, что в ближайшее время требования к международным переводам и платежам из Кыргызстана будут только ужесточаться.
СМИ напомнило: 19 июля стало известно, что США готовятся ввести экономические меры в отношении Кыргызстана, чтобы страна прекратила незаконную торговлю с Россией. Практически сразу после этого в местных Telegram-чатах появились сообщения о том, что банки практически перестали проводить платежи даже для кыргызстанских компаний с учредителями из Кыргызстана, если есть хотя бы какое-то подозрение, что они сотрудничают с Россией.
«Банки второй день блочат переводы, ссылаясь на санкции. Причем полгода вообще вопросов не задавали, а теперь запрашивают всё на свете, лишь бы не платить», — пишет один из пользователей.
По информации The Insider, к числу банков, которые уже максимально ужесточили требования к международным переводам, относятся KICB и Bakai Bank. Последний на протяжении долгого времени называли в Кыргызстане «наиболее лояльным» к российским контрагентам. До сих пор это едва ли не единственный крупный банк, который открывает счета нерезидентам-физлицам, не требуя даже временную регистрацию. При этом 23 мая Bakai Bank выпустил заявление о риске введения против него санкций.
«В последнее время активизировались слухи и домыслы относительно введения вторичных санкций в отношении центральноазиатских республик, а также относительно крупных системообразующих предприятий, в том числе и финансовых», — говорится в заявлении.
Там отмечается также, что банк «не поддерживает военную агрессию России против Украины» и что он единственный в Кыргызстане «внедрил и использует систему авто-комплайнс-контроля компании LexisNexis Risk Solutions», чьи «базы данных включают в себя все требуемые списки санкций: Совета безопасности ООН, OFAC (США), Европейской службы внешнеполитической деятельности (EU), казначейства Великобритании (HMT)».
По словам источника The Insider в одном из банков Кыргызстана, в ближайшее время довольно большое число компаний столкнется с проблемами при переводе денег за пределы Кыргызстана и в Кыргызстан из России.
Основные факторы риска, которые выделил собеседник издания:
- наличие в финансовой истории компании регулярных платежей из России;
- сделки с определенными категориями товаров. Так, уже столкнулись со сложностями компании, ввозящие в Кыргызстан технику и аксессуары для так называемого «умного дома»: банки рассматривают эти товары как «технику двойного назначения». Кроме того, максимальные риски непроведения платежей появляются для такой категории, как «запасные части для машин и механизмов», даже если это детали для гражданских легковых автомобилей;
- если покупатель не подтвердит, что приобретаемый им товар физически «заедет» на территорию Кыргызстана. В последнее время распространилась практика, при которой компания из Кыргызстана совершает покупку в Китае, но конечный потребитель находится в России. Товар в этом случае едет из Китая напрямую к потребителю, и проконтролировать его фактическое соответствие документам в Кыргызстане невозможно. По словам источника The Insider, эту схему решено «полностью искоренить».
По словам одного из кыргызстанских предпринимателей, в условиях ужесточения требований местных банков компании, работающие с Россией, скорее всего, будут применять метод «перегруза» российских денег внутри Кыргызстана. Выглядит схема следующим образом:
компания в России платит за товар компании А в Кыргызстане, компания А платит компании B, которая тоже находится в Кыргызстане, а уже компания B переводит деньги поставщику (например, в Китай). Компания A таким образом не проводит международные исходящие платежи и не попадает в зону комплайнс-контроля, а компания B не получает денег от компании из России, поэтому не входит в зону риска.
Еще одним из вариантов развития торговли с Россией собеседники интернет-издания называют перевод части финансовых операций в такую страну, как Монголия: «Удобная логистика, особенно из Китая, и пока еще намного меньшее внимание, чем к странам Центральной Азии».
Напомним, ранее финансовое издание Economist.kg сообщало о том, что банковский сектор КР столкнулся с риском того, что любые платежи по системе SWIFT могут «зависнуть» на срок до 20-25 дней. Источники издания не исключили, что при несоблюдении требований финансовых регуляторов Запада высока вероятность ввода со стороны банков-корреспондентов Турции и Южной Кореи ограничений на данный вид платежей для банков Кыргызстана.
Источник: economist.kg